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因违反反洗钱法等行为 易智付收近1600万元天价罚单

2019-09-14 点击:1546

近日,中国人民银行业务管理部门公布了一张机票,机票信息显示,易智富科技(北京)有限公司(以下简称“易智富”)因多项违规行为,被共罚款1599.51万元。此外,易志福的两名负责人也受到警告,共被罚款44.5万元。

记者注意到,易志福因违反反洗钱规定被罚款235万元。除此罚款外,今年还有多家支付机构因违反《中华人民共和国反洗钱法》而被罚款。

多重处罚是基于反洗钱法,这也证明今年的监管权重仍然落在支付机构的反洗钱问题上。

由于存在一些违法行为,易志福被罚款近1600万元

近日,中国人民银行业务管理部门公布了一张机票,机票信息显示,易智富科技(北京)有限公司(以下简称“易智富”)因违反清算管理规定,非金融机构支付服务管理办法相关规定,中央银行业务管理部门按照《中华人民共和国中国人民银行法》第32条第1款第8款和第46条《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令[2010]第2号发布)第四十二条第四十三条第四款和第三款的有关规定向易志夫发出警告,没收违法所得5,575,500元,罚款总额为7,885,500元,罚款总额为1345.1万元。

此外,根据《中华人民共和国反洗钱法》第32条第1款第1项的规定,中央银行对易志福未能履行其客户识别义务的罚款135万元;根据《中华人民共和国反洗钱法》第32条第1款第(2)项的规定,中央银行未能保留其客户身份数据和交易记录,对他处以5000万元罚款。罚款元;根据《中华人民共和国反洗钱法》第32条第1款第4款,中央银行对不明客户处以50万元罚款,用于提供服务或与其进行交易。共处以235万元罚款。

上述类型的违法行为共罚款1599.5万元。此外,易志福的两位校长被警告并罚款共44.5万元。

在此票中,央行还披露了易付款的具体违法行为,主要包括:未执行完整,真实,可追溯的交易数据的规定,不按规定开展网上支付业务,不审计按规定保留商户,不按规定存放和使用客户储备金;不按规定履行客户。客户身份识别义务,不符合客户身份信息和交易记录的规定,为不明身份的客户提供服务或与他们进行交易。

据工商数据显示,易志福成立于2005年。其主要业务范围包括:计算机软硬件研发,网络技术,网络支付,手机支付等。有两个股东:北京一之福电子商务有限公司和北京金泉国际旅行社有限公司

根据中央银行发布的信息,Yizhifu于2011年12月收到了支付许可证。其业务类型是全国的互联网支付和手机支付。 Yizhi付款将于6月续签,付款许可证将于2021年12月21日到期。

反洗钱机构和个人的监管权重下降,去年共被罚款1.66亿元。

《每日经济新闻(博客,微博)》记者注意到,易志福因违反“反洗钱法”被处罚235万元。除此罚款外,今年还有许多支付机构因违反《中华人民共和国反洗钱法》而被罚款。

今年3月,随行支付公司违反了《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定,共被罚款590万元。公司两名负责人共处以31万元罚款;今年5月7日,慧超支付违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,共计630万元被罚款。

多重处罚基于反洗钱方法。这也证明了今年的监管权重仍然是支付机构的反洗钱问题。一组数据显示,监管层也在反洗钱工作中取得了成效。

根据央行今年8月初发布的《中国人民银行年报2018》,央行共开展了1569个志愿机构依法开展反洗钱专项执法检查,共处理了1.66亿人民币对机构和个人的罚款。情况进一步加强。此外,央行还审查了支付机构《支付业务许可证》续签反洗钱措施,加强反洗钱监督和处罚问责制。

事实上,除了反洗钱,为客户实施集中存款和存款管理系统,全额支付准备金,完全取消企业银行账户牌照,以及提供非法付款结算活动交易都是管理层对支付机构的监督。的关键。

根据央行公布的数据,2019年1月14日,存款集中存款按时顺利完成,金额达1,289.277亿元。截至2019年1月14日,支付机构和商业银行共同开展的支付服务均通过中国银联和网络链接清算公司的业务系统处理。为赌博等非法交易提供支付结算服务,中央银行协调公安,市场监管,通信管理,互联网金融风险专项整治领导小组办公等各个部门,发现涉及互联网赌博,色情,彩票销售,虚拟货币交易,以及400多个非法外汇,贵金属,证券和期货以及商品交易平台;关闭了涉及非法交易的1,359家商户,并处置了1,336名高风险商户。

(编辑:韩明)

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