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银保监会下发现场检查征求意见稿,强手腕拟探索新型检查方法

2019-10-08 点击:1043
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9月18日,中国保险监督管理委员会发布了《中国银保监会现场检查办法(试行)(征求意见稿)》(以下简称《办法》),以进一步完善现场检查制度框架,规范现场检查行为,提高现场质量。检查,并在业界公开征求意见。

蓝鲸保险检查发现《办法》有八章和六十七条。主要章节包括一般规则,职责划分,项目管理,检查过程,检查方法,检查和处理,评估和鉴定。

总体而言,《办法》阐明了现场检查的位置。督促银行业和保险业机构通过故障排除,核查,评估,预警和威慑的作用,执行国家宏观政策和监管政策,改善经营管理,合法稳定地运行,实施银行业和保险业。组织的风险预防和控制的主要责任,维护银行业和保险业的安全,并有效地履行其监督职责。

第二,《办法》还完善了有关部门的现场检查工作,并按照“谁是项目,谁组织,谁负责”的工作机制进行了现场检查。 ”。明确承担现场检查部门在现场检查工作中的作用和集中管理的作用,进一步强调各级有关部门与监管机构之间的信息共享和联动机制,形成联合监督力量。

根据监管职责的划分,银监会及其派出机构实施分级项目。根据银行业和保险业机构的法律合规状况,评级状况,系统重要性等级,风险状况和过往检查,结合随机检查对象目录和随机检查清单,确定现场检查的频率和范围检查以确保检查。该项目科学,合理,可行。确立“未经项目批准不进行现场检查”的原则,突出现场检查项目的严肃性,科学性和公正性。

值得注意的是,《办法》添加并标准化了一些检查方法和方法,加强了信息技术的使用,并根据工作需要探索了在线检查和通信审核等新的检查方法,丰富了现场检查方法。

此外,监管机构还鼓励自我检查和自我纠正,以促进机构合规。在现场检查反馈之前,应主动发现并及时纠正被检查机构自检情况中的相关问题。如果被调查机构未按要求整改,银行业监督管理委员会及其派出机构可以根据法律,法规采取进一步的监管措施或处以行政处罚。

银行业监督管理委员会强调,《办法》的引入将进一步加强对MCRC的科学,规范和有效的现场检查,并有助于更好地利用现场检查的独特优势,并敦促和促进银行和保险机构。全面实施国家宏观政策,在有效防范金融风险的同时,更好地支持实体经济的持续稳定发展,更好地维护金融安全稳定的大局。 (蓝鲸保险李丹萍)

(编辑:李家佳HN153)

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